みなさん、こんにちは。
2022年8月に暗号資産（仮想通貨）投資をはじめた「はちミルク」です。
今回は、私が実施している資産運用のうち、投資信託（全米株式）の運用成績の記録です。
これから、投資信託や暗号資産投資に一歩を踏み出そうとしてる方のお役に立てたら嬉しいです。
私は、2021年8月からSBI証券で投資信託（全米株式）の積立投資を始めました。
始めた理由は、2021年6月からSBI証券がクレジット積立を開始したからです。
三井住友カードのクレジットカードを決済に設定することで、決済金額に応じたＶポイントを獲得できるようになりました。
カードの種類によって0.5%から2.0%のVポイントが獲得でき、さらに2021年12月まではスタートダッシュキャンペーンで付与率が1.0%プラスされていました。残念ながら、今はキャンペーンが終了しています。
私は、ポイントにつられ投資信託の積立投資を開始したわけですが、SBI証券のホームページで積立設定をしてからは「ほったらかし」です。
- 銘柄 ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド
- 決済方法 クレジットカード
- 積立金額 50,000円
- 積立コース 毎月1日
- 積立開始月 2021年8月
銘柄を「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」にした理由は、日経電子版の厚切りジェイソンさんの投資に関する記事を読んで共感したためです。
積立金額は、クレジットカードでの積立設定可能額の上限50,000円に設定しました。NISA口座（非課税口座）で運用しています。
23年1月時点の運用成績は評価損益金額-32,737円
23年12月時点の運用成績は、評価損益金額-32,737円（-2.06%）でした。
積立合計額が計算より多いのは、獲得したVポイントなどのポイントをスポット購入で再投資したからです。
SBI証券は、Vポイントだけでなく、Pontaポイント、dポイント、Tポイント、JALのマイルが投資信託の購入金額に充てることができます。
定期的に（気が付いた時に）、貯まったポイントは投資信託のスポット買付に使っています。
22年12月末、NISA口座の非課税投資枠を使い切っていなかったため、SBI証券の『NISA枠ぎりぎり注文』で数日に分けて注文して使い切りました。
- 評価額 1,555,9777円
- 評価損益 -32,737円（-2.06%）
毎月第一土曜日（または日曜日）時点の価格を参考にします。長期投資なので適当です。
生活の中に指標があることはいいことだと思います。
社会経済の変化にも敏感になれますよ。